Opleiding (erkend) financieringsadviseur MKB

Deze verdiepingsopleiding staat in het teken van financieringsaanvragen aan MKB bedrijven. Basiskennis op het gebied van zakelijke financieringen is vereist. Door het volgen van deze opleiding ben je optimaal voorbereid op toelating als erkend financieringsadviseur door de Stichting MKB financiering, en het doen van het vereiste examen.

Er wordt gestart met de actualiteiten op het gebied van financieren en hoe daar vanuit de markt naar gekeken wordt. Welke (alternatieve) financieringsvormen bieden wanneer uitkomst en hoe kun je deze gestapeld inzetten? Vervolgens wordt een verdiepingsslag gemaakt in de financiële analyse. Berekenen van kasstromen en ratio’s en de invloed van o.a. OHW op de financiële
positie. Welke cashflow drivers dienen dieper te worden geanalyseerd? Daarnaast komt ook het onderwerp structuurrisico en aansprakelijkheid aan bod en de belangrijke juridische aspecten bij financieren. Tot slot wordt de vertaalslag gemaakt naar het opstellen van de financieringsaanvraag.

Na afloop van deze opleiding kun je de beste financieringsoplossing aandragen aan je klant.

Programma;

- 2 -learningmodules om de theoretische kennis vooraf vast eigen te maken (de 2 modules: non bancaire financieringsvormen en kasstroomanalyse)

- 2 klassikale trainingsdagen en 2 virtuele sessies

- Een oefenexamen om je kennis te toetsen met terugkoppeling door de trainer.

Uniek: Wij werken met kleine groepen tot maximaal 12 personen. Zo kunnen we de interactiviteit waarborgen en is er voldoende ruimte voor jouw persoonlijke vragen.

Basiskennis; voor deze opleiding is basiskennis op het gebied van financieren vereist. Heb je deze nog niet? Kijk dan bij de opleiding Financieren MKB.

Geschikt voor jou?

Heb je al enkele jaren als accountant, financieringsspecialist of accountmanager ervaring in het verstrekken/ adviseren op het gebied van financieren en wil je hierin doorgroeien naar de rol van erkend MKB financieringsadviseur? Dan is deze opleiding geschikt voor jou! Twijfel je hierover? Neem dan contact met ons op.

Gerelateerde Blog items:

FOI in kopgroep keurmerk financieringsadviseur mkb

Direct lending

Gevolgen wetsvoorstel excessief lenen

Crowdfunding en zekerheden

Financieren en structureren

• Actualiteiten op het gebied van financieren;
• Bancaire en non-bancaire aanbieders van financiering (banken, crowdfunding, crowdequity, lease, factoring, kredietunies, kredietverzekeraars, private equity, direct lending, vastgoedfinanciers)
• Inzicht in de mogelijkheden en beoordelingscriteria en de voor- en nadelen van de verschillende financieringsmogelijkheden;
• Het ontstaan van de non bancaire financieringsmarkt, de ontwikkelingen (toetreders, uittreders, fusies, etc,)
• Het businessmodel van de geldverstrekkers en hun eigen wijze van funding
• Werkwijze (doelgroepenbeleid, procedures en beoordelingscriteria) van de verschillende aanbieders

Financiële analyse

• Kennis van en een visie op uitgangspunten en grenzen van verantwoord financieren en overcreditering, zowel gezien vanuit de balansbeoordeling (gezonde balansverhoudingen) alsmede vanuit rentabiliteit en cashflow;

• Toelichting en gebruik van financiële ratio’s, zoals Cash conversion-%, DSCR, ICR en Debt/EBITDA.

• Analyseren van de cashflow en betalingscapaciteit van een onderneming en de financiering op basis hiervan structureren.

• Inzetten van ratio’s als covenant.

• Inzicht in de risico’s van de post OHW en hoe dit te beoordelen.

• Verdieping in balans en financiële analyse – integrale beoordeling financieringsaanvraag

• Herkennen van structuurrisico’s en mitiganten;

Stapelen van Financieringen; Juridische aspecten

• De juiste combinatie van verschillende geldverstrekkers en financieringsvormen om een optimale (stapel-) financiering te creëren voor nu en in de toekomst
• Hoe leg je onderlinge afspraken tussen financiers goed vast? hoe worden de zekerheden onderling verdeeld?
• (Her)structureren van financieringen
• Achterstellingen, borgtocht, 1:88 BW
• Geldleningovereenkomsten beoordelen
• Opzeggingsgronden financiers en voorbeelden uit de praktijk
• Welke rangorde gaat gelden bij de uitbetaling.

Praktisch toepasbaar

• Wat wordt er van jou verwacht als erkend adviseur (aandacht voor transparantie, integriteit, CDD/ UBO)
• Voorbeeldcases MKB financieringen
• De beste financieringsoplossing voor je klant
• Uiteindelijk leer je het opstellen van kwalitatief goede financieringsaanvraag voor de betreffende financier(s) waarbij je deze financier(s) overtuigt waarom dit de beste financieringsoplossing is

Trainingskosten

De totale investering voor de training is €1.950,-

Je krijgt hiervoor:

• 4 Trainingsdagen (2 dagen klassikaal 2 sessies online)
• 2 E-learningmodules
• Oefenexamen

En is inclusief:

• Koffie/ thee en een verzorgde lunch
• Voorbereidingsmateriaal
• Opleidingsmateriaal, zoals handouts, literatuur en een map
• Digitaal deelnamebewijs

De trainingen van FOI zijn vrijgesteld van BTW.

Betaalwijze

In de week voorafgaand aan de training ontvang je de factuur. Deze wordt digitaal verstuurd. Indien er afwijkende factuurgegevens zijn kun je dit doorgeven bij je aanmelding.

Incompany

Vanaf 6 personen kan een incompany opleiding al een financieel voordeel opleveren. Benieuwd naar de kosten voor een incompany opleiding? Vraag HIER een offerte aan.